Регистрация ломбарда

Ломбард – это в первую очередь юридическое лицо, основным видом деятельности ломбарда является предоставление краткосрочных  займов  под залог ценных вещей.

В качестве ломбарда могут выступать только зарегистрированные в установленном законом порядке юридические лица в виде ООО, ЗАО, ОАО и иные. Индивидуальные предприниматели не могут заниматься деятельностью ломбарда.

Деятельность ломбарда регулируется Федеральным законом от 19.07.2007 N 196-ФЗ (ред. от 02.11.2007) "О ломбардах", а так же со статьей 358 "Гражданского кодекса РФ (часть первая)" N 51-ФЗ (ред. от 06.04.2011) / Залог вещей в ломбарде/ и статьей 919 "Гражданского кодекса РФ (часть вторая)" N 14-ФЗ (ред. от 07.02.2011).

Важно помнить, что ломбард, это не кредитная организация, несмотря на некоторые сходства в деятельности и налогообложения организаций и соответственно не лицензируется в Центральном Банке РФ.

Кроме осуществления деятельности напрямую связанную с ломбардом, ломбард не имеет право заниматься больше никакими видами деятельности, кроме предоставления краткосрочных займов и хранений вещей.

По ОКВЭД данная деятельность прописана под номерами:

65.22.6 Предоставление ломбардами краткосрочных кредитов под залог движимого имущества
67.13.5 Предоставление услуг по хранению ценностей
;

Название ломбарда обязательно должно содержать слово – Ломбард, не зависимости от организационно-правовой формы юридического лица, например ООО «Ломбард «Вещь».

Ломбарды не вправе применять УСН и не попадают под ЕНВД. 

Регистрация ломбарда в МИФНС ничем не отличается от регистрации обычного юридического лица. В случае если Вы выбрали организационно-правовую форму организацию в виде Общества с ограниченной ответственностью, то для регистрации компании Вам необходимо предоставить следующие документы и данные.

Данные необходимые для подготовки документов ООО:

  • название будущей организации;
  • место нахождения ООО (юридический адрес);
  • сведения об уставном капитале;
  • сведения о видах экономической деятельности;
  • данные на органы управления ООО;
  • данные на учредителей;
  • сведения о размере уставного капитала;
  • сведения о способе оплаты уставного капитала;
  • сведения о месте нахождения Общества;
  • вид системы налогообложения.

Документы необходимые для регистрации ООО:

  • копии паспортов учредителей (собственников компании) первая страница с фото и страница с пропиской;
  • копия паспорта директора;
  • свидетельство ИНН при его наличии (директора и собственником ООО).

После государственной регистрации организации в течение 30-ти дней необходимо встать на учет в:

Обязательные моменты в начале жизни ломбарда, без чего ломбард не может начинать предпринимательскую деятельность:

  • Разработать правила внутреннего контроля;
  • Определить сотрудника ответственного за взаимодействие с Росфинмониторингом и издать приказ о назначении данного сотрудника;
  • Застраховать в пользу заемщика или поклажедателя за свой счет риск утраты и повреждения вещи, принятой в залог или на хранение, на сумму, равную сумме ее оценки;
  • Определить приемщика в ломбарде, имеющего соответствующее удостоверение и прошедшего курсы повышения квалификации.

Так же существуют требования к сотруднику ответственного за взаимодействие с Росфинмониторингом:

  • Наличие высшего профессионального образования  по специальности "Экономика и управление", "Юриспруденция", "Гуманитарные и социальные науки";
  • При отсутствии данного образования опыт работы не менее двух лет на должностях, связанных с исполнением обязанностей по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма;
  • Отсутствие судимостей;
  • Наличие специального обучения в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма.

 

Оформить заказ Вы можете в офисе компании "Невский бастион" по адресу Санкт-Петербург, Малая Разночинная улица, дом 9, офис 102, по телефону компании 8 (812) 640-52-91, или через форму он-лайн заказа.  

 

Авторское право: ООО «ЮФ «Невский Бастион».

 

Остались вопросы?
Заполните форму и мы обязательно ответим на возникший вопрос
Ваше имя: *
Телефон: *
Ваш вопрос:
 
Адрес:
Санкт-Петербург, Комендантский проспект, дом 11, лит А, офис 10, (ТЦ "Миллер") ст. м. "Комендантский проспект"
Яндекс.Метрика Instagram